ABD Hazine Bakanlığı, Bank of America'nın 5 milyar dolardan fazla tutardaki şüpheli işlemi zamanında bildirmediğini açıkladı. Banka, İran ve Rusya'yı kapsayan yaptırım ihlali iddiaları nedeniyle de 11,6 milyon dolarlık uzlaşmaya vardı.
ABD makamları, kara para aklamayı önlemeye yönelik yükümlülüklerini yerine getirmediği gerekçesiyle Bank of America'ya 1,2 milyar dolar (yaklaşık 1,07 milyar euro) ceza verdi. Banka ayrıca İran ve Rusya'yı da kapsayan yaptırım programlarının ihlal edildiği iddiaları nedeniyle ABD Hazine Bakanlığı ile 11,6 milyon dolarlık uzlaşmaya vardı.
REKLAM
REKLAM
ABD Hazine Bakanlığı, salı günü yaptığı açıklamada, ülkenin en büyük ikinci bankası Bank of America'ya kara para aklamayla mücadeledeki eksiklikler nedeniyle 1,2 milyar dolar ceza uygulandığını duyurdu.
Hazine Bakanı Scott Bessent, açıklamasında, bu büyüklükteki bir bankanın kara para aklama ve yaptırımlara ilişkin yükümlülüklerini yerine getirmemesinin yalnızca bankayı değil, tüm ABD finans sistemini yasa dışı finansman risklerine açık hale getirdiğini söyledi.
Bessent, “Bugünkü adımlar, en büyük finans kuruluşlarının bile hukukun üzerinde olmadığını açıkça gösteriyor,” dedi.
Hazine Bakanlığı, Bank of America'nın ayrıca bakanlığa bağlı Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisi (OFAC) ile 11,6 milyon dolarlık (yaklaşık 9,9 milyon euro) uzlaşmaya vardığını açıkladı. Uzlaşma, İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve uluslararası terörizmle bağlantılı yaptırım programları da dahil olmak üzere çeşitli yaptırım düzenlemelerinin ihlal edilmiş olabileceği iddialarını kapsıyor.
Bakanlığa bağlı Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), 1,2 milyar dolarlık cezanın gerekçesi olarak bankanın Çin merkezli kara para aklama ağları ve ABD'nin güneybatı sınırındaki yasa dışı finansman faaliyetleri dahil olmak üzere ulusal güvenlik açısından öncelikli riskleri azaltma ve bildirme konusundaki eksikliklerini gösterdi.
Hazine Bakanlığı'na göre banka, şüpheli işlemlere ilişkin 5 milyar dolardan fazla tutardaki bildirimi zamanında yapmadı. Bu işlemlerin 1 milyar doları aşkın kısmının ulusal güvenlik ve diğer öncelikli mali suç riskleriyle bağlantılı olduğu belirtildi.
Cezanın 750 milyon dolarlık bölümü, ABD Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarafından uygulandı. Hazine Bakanlığı, bu tutarın federal bankacılık düzenleyicisinin şimdiye kadar verdiği en yüksek ceza olduğunu bildirdi.
Bakanlığın açıklamasına göre Bank of America, bankaların kara para aklamayı tespit etmek ve önlemek için hükümetle işbirliği yapmasını öngören 1970 tarihli Banka Gizliliği Yasası'nı kasıtlı olarak ihlal ettiğini kabul etti.
Bank of America ise açıklamasında, mali suçlarla mücadele kurallarına uyumun ciddi bir sorumluluk olduğunu belirtti. Banka, düzenleyicilerle işbirliği yaparak cezalar konusunda uzlaşmaya vardığını ve bunların 2024'te OCC tarafından yayımlanan bir uyum kararına ve FinCEN'in soruşturmasına dayandığını kaydetti.
Açıklamada, mali suçlarla mücadele için teknolojiye milyarlarca dolar yatırım yapıldığı ve binlerce çalışanın bu alanda görevlendirildiği belirtilerek, düzenleyicilerin tespit ettiği sorunları gidermeye yönelik çalışmaların sürdüğü ifade edildi.
Bu ceza, ABD Hazine Bakanlığının şimdiye kadar uyguladığı en yüksek üçüncü ceza olarak kayda geçti. Listenin ilk sırasında, dünyanın en büyük kripto para borsası Binance ile 2023'te varılan yaklaşık 4 milyar dolarlık uzlaşma yer alıyor. Kanada merkezli TD Bank ise 2024'te yaklaşık 3 milyar dolarlık uzlaşmaya varmıştı.
Her iki uzlaşma da Joe Biden yönetiminin kara para aklamayla mücadele çabalarının parçasıydı. Yönetim, daha geniş kapsamlı girişimleriyle kripto para sektöründeki uyum süreçlerini de güçlendirmeyi hedeflemişti.
Binance'in kurucusu Changpeng Zhao, platformda kara para aklamayı önlemekte başarısız olduğunu kabul etmesinin ardından 2024'te dört ay hapis cezasına çarptırıldı. Savcılar, platformun çocuklara yönelik cinsel istismar, uyuşturucu kaçakçılığı ve terörizmle bağlantılı para transferlerinde kullanıldığını belirtmişti.
ABD Başkanı Donald Trump, Ekim 2025'te Zhao'yu affetti.