Almanya’nın finansal denetim kurumu BaFin, JPMorgan’a kara para aklamayla mücadele konusundaki eksiklikleri nedeniyle rekor para cezası verdi.
Almanya’nın finansal denetim kurumu BaFin, ABD'li banka JPMorgan’ın kara para aklamayı önleme sistemlerinde eksiklikler tespit edilmesinin ardından 45 milyon euro ceza kesti.
BaFin, perşembe günü yaptığı açıklamada, Frankfurt merkezli JPMorgan Chase & Co. bağlı kuruluşunun Ekim 2021 ile Eylül 2022 arasında şüpheli işlem bildirimlerini zamanında iletemediğini bildirdi.
Düzenleyici kurum, bankanın olası yasa dışı faaliyetleri tespit etmeye yönelik iç süreçlerde "gözetim yükümlülüklerini ihlal ettiğini", bunun da söz konusu işlemlerin "gecikmeksiz" bildirilmesini engellediğini belirtti. BaFin’in açıklamasına göre para cezası kararı 30 Ekim’de kesinleşti.
Almanya’nın Kara Para Aklama Yasası uyarınca bankalar, "kara para aklama" veya "terörün finansmanı" ile bağlantılı olabilecek işlemleri ülkenin Mali İstihbarat Birimi’ne (FIU) bildirmekle yükümlü. Zamanında bildirim, yetkililerin soruşturma yürütmesini ve gerekirse dosyaları kolluk kuvvetlerine iletmesini sağlıyor.
BaFin, sistematik ihlaller söz konusu olduğunda cezaların bir kurumun toplam cirosu üzerinden belirlenebileceğini ve bunun önemli tutarlara denk gelebileceğini -JPMorgan örneğinde olduğu gibi- kaydetti. 45 milyon euroluk ceza, BaFin’in bir finans kuruluşuna bugüne kadar verdiği en yüksek ceza oldu. Bu, 2015’te Deutsche Bank’a kesilen önceki 40 milyon euro'luk rekor cezanın ardından geldi.
Karar, bir dizi finansal skandalın ardından Alman makamlarının kara para aklamayla mücadelede süregelen zorlukları ele aldığı bir dönemde alındı. Bu skandallar arasında çevrimiçi dolandırıcılık ve kara para aklama ağlarına yönelik uluslararası bir soruşturma kapsamında bu hafta 18 kişinin tutuklanması ve 2020’de Alman ödeme şirketi Wirecard’ın çöküşü de var.
JPMorgan, yorum talebine henüz yanıt vermedi.